Отворен инвестициски фонд КБ ПУБЛИКУМ – ОБВРЗНИЦИ
Податоци за ризичниот профил на Фондот
Индикатор за синтетички ризик
Низок ризик |
Висок ризик |
<Понизок очекуван принос |
Повисок очекуван принос> |
1 |
2 |
3 |
4 |
5 |
6 |
7 |
Индикаторот за синтетички ризик го прикажува соодносот на потенцијалниот ризик и потенцијалниот принос на инвестициите во фондот врз основа на инсториските податоци за движењето на цената на уделот.
Главните извори на ризик за Фондот и нивното значење се прикажани во следната табела:
Ризици поврзани со работењето |
Степен на влијание |
Пазарен ризик |
Низок |
Кредитен ризик |
Умерен |
Ризик од промена на каматни стапки |
Низок |
Валутен ризик |
Низок |
Ризик од предвремено плаќање |
Низок |
Политички ризик |
Умерен |
Ризик од промена на даночни прописи |
Умерен |
Ризик поврзан со ликвидноста |
Низок |
Профил на инвеститорите во Фондот
Сопственици на удели во Фондот можат да бидат домашни и странски институционални и индивидуални инвеститори на кои им е дозволено да вложуваат согласно законската регулатива. Единствено ограничување е минималниот износ на почетното вложување. Инвестиционата стратегија на Фондот и изборот на финансиски инструменти сугерира вложување на среден рок со однапред дефиниран период на инвестирање, односно Фондот е наменет за инвеститори кои сакаат да ги вложат своите средства на период над 12 месеци.
Цели и инвестициона политика
Основна задача на Друштвото е да ги вложува прибраните средства на финансиските пазари со цел да оствари максимален можен принос за имателите на удели во Фондот, притоа почитувајќи ги постоечките ограничувања на вложувањата, како и потребите за ликвидност и сигурност на пласманите. Горенаведената стратегија на избор на инструменти од кои ќе се гради портфолиото на Фондот укажува на ниско ниво на ризик, кое е повисоко од ризикот карактеристичен за паричните фондови, а во исто време е понизок од ризикот на балансираните фондови или оние фондови кои најголем дел од средствата ги инвестираат во акции.
Друштвото ќе ги инвестира средствата на Фондот во следните инструменти:
КЛАСА А
Вложувања во краткорочни и долгорочни должнички хартии од вредност на издавачи од Република Македонија, Хрватска, Србија, Црна Гора, Албанија, Босна и Херцеговина, Украина, Руската Федерација, Казахстан, Бразил, Индија, Кина, Европската Унија и OECD; Вложувањата во должнички хартии од вредност издадени од Република Македонија, земји членки на Европската Унија и OECD, може да надминат 35% од имотот на Фондот.
КЛАСА Б
Вложувања во депозити кај овластени банки од Република Македонија со рок на доспевање пократок од една година;
КЛАСА В
Вложувања во инвестициски фондови кои инвестираат во должнички хартии од вредност на издавачи од земјите од Европската Унија, Хрватска, Србија, Црна Гора, Албанија, Босна и Херцеговина, Украина, Казахстан, OECD, Бразил, Кина, Индија, САД и Руската Федерација, под услов да не наплатуваат трошоци за управување повисоки од 1,0% од вредноста на имотот на фондот.
Целна структура на портфолиото на Фондот
КЛАСА |
А |
Б |
В |
|
Мин. |
Мак. |
Мин. |
Мак. |
Мин. |
Мак. |
КБ ПУБЛИКУМ ОБВРЗНИЦИ |
40% |
90% |
10% |
60% |
0% |
10% |
Уплата на средства
Уплатата на средства се врши на сметката на отворениот фонд КБ Публикум – Обврзници во Комерцијална банка АД Скопје, жиро сметка: 300000003236829.
Минимален износ на почетно вложување
1.000,00 денари
Трошоци за управување
На годишно ниво Друштвото наплатува надоместок за управување со средствата во висина од 1,5% од вредноста на имотот на Фондот.
Надоместок за депозитарна банка
Друштвото на депозитарната банка ѝ плаќа надоместок на годишно ниво во зависност од висината на вредноста на имотот на Фондот на денот на вреднување, со примена на следниве стапки:
- До 100.000.000,00 денари 0,19%
- Над 100.000.001,00 денари 0,17%
Надоместок за издавање удели*
Надоместокот за издавање удели се пресметува на вкупниот износ на уплата, со примена на следниве стапки:
- До 149.999,00 денари 1,5%
- Од 150.000,00 денари до 299.999,00 денари 1,0%
- Над 300.000,00 денари 0,0%
Трошоци за откуп и исплата
Трошоци за откуп и исплата на удели од Фондот (односно излезна провизија) ќе се наплатуваат доколку се повлечат инвестираните средства во рок пократок од 6 месеци од моментот на купување удели во Фондот.
- До 6 месеци 0,75%
- Над 6 месеци 0,00%
*Друштвото го задржува правото да го намали или во целост да го ослободи клиентот од плаќање трошоци за издавње на удели со претходна писмена одлука на Одборот на директори.